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SERVICE

Unser Angebot

Wir nehmen uns Zeit für Sie. Nutzen Sie unsere kostenlose Finanzberatung und planen Sie Ihre Zukunft. Wir erarbeiten gemeinsam mit Ihnen auf Sie zugeschnittene Lösungen. Einfach, unkompliziert und genau nach Ihren Wünschen.

Finanzierung & Kredit

Sie möchten eine eigene Wohnung oder ein Haus kaufen oder Ihr Zuhause renovieren?

Wir informieren Sie gerne über die aktuellen, vielfältigen Finanzierungsmöglichkeiten, erstellen mit Ihnen gemeinsam das für Sie optimale Konzept, erledigen für Sie die Anfragen und Einreichungen, verhandeln für Sie die Konditionen und Rahmenbedingungen und begleiten Sie schrittweise von der Idee bis zur Realisierung.

Gerne überprüfen wir auch Ihre bereits bestehenden Kredite oder Finanzierungen – oft können dadurch der monatliche Aufwand reduziert oder ungünstige Rahmenbedingungen verbessert werden.

Sparen & Anlegen

In keinem Bereich der Finanzwelt gibt es so rasche Veränderungen wie beim Sparen und Anlegen.

Hier unsere Tipps für Sie:

  • achten Sie auf die Länge und den Zeitraum bis zur Verfügbarkeit des Kapitals (kurzfristig-mittelfristig-langfristig)
  • achten Sie auf die Flexibilität der Anlage
  • achten Sie auf eine breite Streuung (nicht Ihr gesamtes Kapital in eine einzige Anlageform investieren)
  • achten Sie auf eine Geld- und Sachwert- Gleichgewichtung
  • achten Sie auf steuerliche Auswirkungen
  • wählen Sie nur Sparformen, die Ihnen nach ausführlicher Erklärung verständlich sind

Wir erstellen gerne mit Ihnen Ihr persönliches Spar- und Anlagekonzept und unterstützen Sie bei der Umsetzung.

Vorsorge

Es ist hinreichend bekannt, dass unser Pensionssystem in Schieflage ist und diese Entwicklung die private Vorsorge notwendiger denn je macht, um in der Pension über die Runden zu kommen. Dieses Thema ist so wichtig wie unbeliebt.

Wir erstellen mit Ihnen gemeinsam passende Pläne, die sich möglichst „schmerzfrei“ in Ihren Lebens-Finanzplan integrieren lassen.

Folgende vier Grundregeln sind dabei zu beachten:

  1. Viel Zeit bringt mehr als viel Geld
  2. Flexibilität trotz Langfristigkeit
  3. minimales Risiko – keine Experimente
  4. Ertrag muss mindestens die Inflation ausgleichen

Nicht ganz einfach, aber doch machbar: Wir nehmen dieses wichtige Thema gerne mit Ihnen gemeinsam in Angriff.

 

Absicherung

In diesen Bereich gehören (je nach Lebensmodell):

  • Absicherung der eigenen Existenz
  • Absicherung der Kinder
  • Absicherung der Partnerin, des Partners
  • Absicherung bei Schulden
  • sowie der gesamte Versicherungsbereich (Personen- und Sachversicherungen)

Gemeinsam mit unserem Maklerpartner, Christian Folk (Erfolk Ltd.) erstellen wir bei Bedarf entsprechende Angebote.

Gerne überprüfen wir auch in diesem Bereich die Maßnahmen, die Sie bereits getroffen haben.

Vorträge & Workshops

Für Gruppen ab fünf Personen – ob in Firmen, Vereinen oder Institutionen – bieten wir zu folgenden Themen gerne individuelle Vorträge auf Anfrage an:

  • Auskommen mit dem Einkommen & Finanzplanung
  • Finanzierungen & Kredite
  • Sparen & Anlegen
  • Pension & Pensionsvorsorge
  • Absicherung & Vorsorge
  • Frauen & Geld
  • Kinder & Geld
  • Gehaltsverhandlungen
Geld macht glücklich, wenn man rechtzeitig drauf schaut,
dass man’s hat, wenn man’s braucht

Josef Kirschner

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